Личный финансовый план - один из самых важных документов в жизни человека

Личный финансовый план (ЛФП) - это инструмент, четко увязывающий существующие потребности человека и/или его семьи с имеющимися у него финансовыми возможностями. Личный финансовый план - инструмент ориентировки человека в финансовой системе координат. Он позволяет людям осознанно стремиться к намеченным целям и достигать их. Личный финансовый план составляется с учетом инвестиционных возможностей человека или семьи, его основных финансовых потребностей, с учетом инфляции и особенностей налогообложения.

Из чего состоит ЛФП

1. Анализ структуры доходов/расходов для выявления скрытых резервов. Возможно финансовый консультант предложит Вам некоторое время контролировать свои расходы с помощью специальных инструментов.
2. Анализ Ваших финансовых целей для определения их приоритетности
3. Определение Вашей склонности к риску для создания оптимального инвестиционного портфеля
4. Новый расчет ЛФП для достижения положительного результата, что гарантирует достижение всех обозначенных вами финансовых целей
5. Анализ защищенности вашего ЛФП для обеспечения стабильности Вашего финансового положения в случае изменения условий
6. Включение в ваш финансовый план финансовых инструментов, необходимых для его реализации.

Отчет клиенту состоит из

• Данных, идентифицирующих клиента и независимого финансового советника.
  
• Краткого повторения исходных данных для составления личного финансового плана.
  
• Графика личного финансового плана.
  
• Рекомендаций независимого финансового советника.

Для составления ЛФП обратитесь к нам, перейдя во вкладку контакты.

Финансовое планирование - путь к финансовой независимости!